Planificateur(trice) financier(ière) principal(e),Signature MD

Numéro de la demande: 246536

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La planification financière est un pilier de l'offre de Signature MD, Gestion privée de patrimoine (Signature MD). Signature MD offre aux médecins les plus accomplis du Canada et à leur famille des services de planification financière complets sur mesure pour répondre à leurs besoins uniques. La personne occupant ce poste offre des services personnalisés de planification financière aux clients de Signature MD dont le ménage détient au moins 3 000 000 $ en actif à investir.

Elle est également experte en matière de planification financière

Ce poste est-il fait pour vous ? Dans ce rôle, vous devrez :

Rencontre exploratoire de calibre d'expert

• Les rencontres exploratoires de Signature MD sont une composante essentielle de notre proposition de valeur.
• Durant ces rencontres, les planificateurs financiers et les planificatrices financières approfondissent la discussion avec leurs clients pour les aider à découvrir ce qui leur importe le plus pour aujourd'hui et pour demain. Bien souvent, ils fixent des objectifs financiers et généraux de concert avec eux.
• C'est l'occasion d'affiner notre compréhension de la dynamique familiale, des valeurs fondamentales, de la vision, des objectifs et des finances du client.

Planification financière personnalisée axée sur les objectifs

• Après la rencontre exploratoire, le planificateur financier analyse les données pertinentes sur le client (tant qualitatives que quantitatives) et prépare un plan financier personnalisé Signature MD.
• De concert avec le conseiller du client, le planificateur financier présente ensuite le plan, qui comprend le plan financier et la lettre de résumé (en mettant de l'avant les prochaines étapes de sa mise en œuvre).

Le planificateur financier prépare le plan financier en ayant recours de manière appropriée aux ressources internes, selon son jugement professionnel, en fonction de la complexité de la situation, des circonstances du client et de ses besoins. Il travaillera parfois avec nos spécialistes de l'Équipe stratégique de gestion privée de patrimoine. Cette équipe réunit des spécialistes de l'assurance, de l'impôt, des successions et fiducies et de la constitution en société. Le planificateur financier devra

• utiliser ces ressources à bon escient.
• Le planificateur financier approfondira la relation avec le client par la planification et l'intégration de recommandations multidisciplinaires qui répondent à ses objectifs tout en contribuant aux résultats de l'entreprise.

Expertise et promotion de la planification financière de Signature MD

• Fournir du soutien et des conseils en planification financière à des clients ayant des besoins nombreux et complexes. La plupart des clients de Signature MD ont au moins une société, et souvent des structures complexes comportant plusieurs sociétés, sociétés de portefeuille, fiducies, biens immobiliers et sociétés de personnes externes.
• Aider les conseillères et les conseillers Signature MD à intégrer la planification financière à leur pratique.
• Appuyer Signature MD et l'entreprise en général en partageant son expertise en planification financière lors d'ateliers, de séminaires et de webinaires ou dans le cadre de programmes et initiatives de MD en matière de planification financière.
• Maîtriser le fonctionnement du logiciel de planification financière de Signature MD (Vision Systems) et son grand éventail de fonctionnalités.
• Continuer à apprendre, à acquérir des titres professionnels en planification financière et à approfondir ses compétences et ses connaissances des stratégies de planification financière avancée.

Collaboration

• Collaborer avec nos partenaires d'affaires, notamment les conseillères et les conseillers Signature MD, les conseillères et les conseillers en assurance et en successions et fiducies, les services bancaires privés de la Banque Scotia et le groupe philanthropique, à l'intégration des stratégies recommandées et à la mise en œuvre efficace et sans délai des plans financiers.
• Travailler avec les conseillers externes du client, notamment fiscaux et juridiques, pour apprivoiser la situation du client dans toute sa complexité. Dans la mesure requise, travailler avec ces ressources externes à la mise en œuvre d'éléments spécialisés du plan financier.

Respect des normes professionnelles de Signature MD

• Travailler avec un minimum de supervision directe au quotidien, faire preuve d'un solide jugement professionnel et d'une compréhension approfondie des lignes directrices de FP Canada et de l'Institut de planification financière.
• Suivre l'actualité du secteur de la planification financière.
• Respecter les politiques, procédures, pratiques exemplaires et codes d'éthique de Signature MD dans toutes les interactions avec les clients.
• Atteindre ou dépasser les résultats prévus du plan financier.

Travail d'équipe et excellence du service

• Placer le client au centre de tout ce que nous faisons; toujours offrir un service à la clientèle irréprochable.
• Contribuer à la culture de mise en commun des apprentissages, de communication ouverte et de rétroaction de Signature MD.
• Participer activement aux réunions d'équipe; faire profiter de son expertise avec sa division et l'organisation dans son ensemble.
• S'efforcer d'améliorer les processus internes et les méthodes de planification.
• Générer de nouvelles idées, pratiques exemplaires et stratégies.
• Faire preuve de souplesse quant aux méthodes employées pour répondre aux besoins des clients et faciliter la mise en œuvre des plans.
• Créer et animer des formations, des ateliers, des séminaires et des webinaires au besoin.

Éducation, Expérience professionnelle, Certifications et Compétences requises

• Expérience avérée dans un poste de planification financière pour des clients à valeur nette élevée.
• Diplôme universitaire en administration des affaires, en commerce ou en planification financière ou expérience professionnelle équivalente/titre professionnel équivalent.
• Titre de Certified Financial Planner (CFP®) (planificateur financier agréé) ou de Registered Financial Planner (RFP®) (planificateur financier certifié).
• Titre de planificateur financier (Pl. Fin.) au Québec.
• Le titre de planificateur financier personnel (PFP) sera accepté s'il s'accompagne d'autres titres professionnels.

Souhaitable:

• Titres professionnels ou en planification financière spécialisés un atout, par exemple :
• Assureur-vie agréé (A.V.A.);
• Spécialiste en fiducie et en succession (T.E.P.);
• Titres en comptabilité ou en droit (CA, CPA, LL.B., etc.)
• Permis d'assureur vie (PQAP) ou être disposé(e) à l'obtenir dans les 12 mois, et capacité d'obtenir un permis d'assureur vie requis dans toutes les provinces (sauf au Québec, où les planificateurs financiers et planificatrices financières travaillent habituellement dans cette seule province)

En sus du français, la personne titulaire doit aussi avoir une maîtrise suffisante de l'anglais, car le travail implique d'interagir et de collaborer régulièrement avec des groupes et des personnes basés à Toronto, ainsi que d'interagir constamment avec d'autres personnes, notamment des clients, s'exprimant en anglais, localement et ailleurs.

Emplacement(s): Canada : Québec : Montreal || Canada : Québec : Chicoutimi || Canada : Québec : Quebec || Canada : Québec : Sherbrooke || Canada : Québec : Trois-Rivières

La Banque Scotia compte parmi les chefs de file du secteur bancaire au Canada et des fournisseurs de services financiers dans les Amériques. Nous sommes là pour l'avenir de tous. Nous contribuons à la réussite de nos clients, de leur famille et de leur collectivité en offrant des conseils et une vaste gamme de produits et de services, dont des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés, des services bancaires privés, d'investissement et de gestion de patrimoine ainsi que des services liés aux marchés des capitaux.

Nous valorisons les compétences et les expériences uniques que chacun apporte à la Banque et nous nous engageons à offrir un environnement inclusif et accessible pour tous. Si vous avez besoin de mesures d'adaptation durant le processus de recrutement et de sélection (p. ex. un lieu d'entrevue accessible, des documents dans un autre format, un interprète de la langue des signes ou une technologie d'assistance), veuillez en informer notre équipe de recrutement. Pour obtenir du soutien technique, cliquez ici. Les candidats doivent postuler directement en ligne. Nous remercions tous les candidats de leur intérêt pour la Banque Scotia; cependant, nous communiquerons uniquement avec les personnes retenues pour une entrevue.